西安聯合學院非法吸儲130億元 至少41人獲刑

遺忘的麥客

涉案金額130億元——判決書認定，西安聯合職業培訓學院（以下簡稱“西安聯合學院”）自2004年起，在未經國家相關機構審批、許可的情況下，超出其業務范圍，以集資建校等名義，用高利息、高回報為誘餌，向西安及周邊10余萬群眾非法吸儲130億元，直至2015年案發。

2015年2月6日，西安警方對西安聯合學院法定代表人牛某等人以非法吸收公眾存款罪立案偵查。記者日前查閱中國裁判文書網發現，上述案件中至少已有41名涉案人員被判刑，這些人均曾參與幫助西安聯合學院集資。

此前媒體報道顯示，截至2016年1月底，西安警方已對493名涉案人員依法采取措施，其中38名犯罪嫌疑人經檢察機關批準，予以逮捕。

另據西安市公安局發布的信息顯示，該案資金清退工作從2016年5月起分批實施，截至2017年12月，共實施資金清退12批約1.69億元，涉及7萬集資參與人。

民辦院校十年非法吸儲130億元

西安聯合學院涉案金額一度成謎，坊間傳說從十幾億到上百億不等，集資人的數量從幾萬人傳至二十余萬人。

澎湃新聞查閱中國裁判文書網發現，檢察機關給出的答案為：涉案金額130億元，涉及集資人數10余萬人。

據（2016）陜0112刑初605號判決書顯示，西安市未央區檢察院指控稱，經初步審計，西安聯合學院在10年間累計吸收存款130.1億元，涉及29萬份合同、10萬余人。

澎湃新聞梳理了西安市長安區、未央區、雁塔區及西安中院等法院公開的四十余份判決書、裁定書。有多份判決書顯示，法院審理查明，西安聯合學院非法吸收公眾存款金額為130億余元，印證了前述檢察機關的指控。但關于集資人數量，在法院審理結果中均無明確數字。

西安聯合學院前身是1998年6月15日成立的西安聯合大學職業培訓學院，該校于2000年2月28日經批準更名為西安聯合職業學院，法定代表人牛某。

該院自2004年開始，在未經國家相關管理機構審批、許可的情況下，超出其民辦非企業單位業務范圍，以集資建校、投資陽光雨露現代農業示范園等名義，并以高利息、高回報為誘餌（承諾給投資客戶投資款10%-15%的回報），以向社會公眾發放宣傳資料等方式，宣傳聯合學院的投資項目和發展前景。同時與被害群眾簽訂借款合同，出具收款收據，向西安周邊地區不特定群眾非法吸收公眾存款約130億元。

西安聯合學院涉案金額之所以如此之大，與其非法吸儲時間長、集資業務員眾多密不可分。未央區檢察院在一起案件中指控，該校組織成立的專業集資團隊有17個分部。

據媒體報道，截至2016年1月底，西安警方對493名涉案人員依法采取措施，其中38名犯罪嫌疑人經檢察機關批準，予以逮捕。

中國裁判文書網顯示，目前涉該案已被判刑的集資業務員至少已有41人。

一被告人九年獲利1594萬元

澎湃新聞查閱到的多份判決書顯示，按照存款年限一到五年不等，西安聯合學院承諾給投資客戶的回報為投資款的10%-15%。

一名被告人供述，根據客戶存款期限不同，聯合學院給他的回報一般是按客戶存一年的集資額的7%提成，存二年的按照集資額的10%提成。該被告人在西安聯合學院任職近十年，共吸收資金57774000元，領取提成7407158元。

在澎湃新聞查閱到的已被判刑的41人中，除1人吸收資金金額未被載明外，其余40人共非法吸儲9.2億余元。其中，徐某吸收資金達1.85億元，涉及集資參與人2281人。

（2016）陜0116刑初579號判決書顯示，長安區法院審理查明，被告人徐某自2005年11月至2015年1月在西安聯合學院太乙路辦事處先后擔任集資業務員、經理、高級經理、太乙路辦事處三部部長等職務期間，為西安聯合學院積極進行非法吸收公眾存款業務。

徐某在西安聯合學院任職期間，與其有關的以聯合學院集資建校、陽光雨露養老公寓床位費名義簽訂的借款合同為4238份，吸收資金185448600元，涉及人數2281人次。

2016年12月13日，徐某一審被判犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年六個月，并處罰金45萬元。刑法規定，非法吸收公眾存款罪的最長刑期為十年，并可處五十萬元以下罰金。也就是說，徐某幾乎是被頂格判刑。

此外，前述41人中有12人的非法獲利金額被判決書披露。其中，張某某非法獲利金額最多，達1594.436萬元。

從2005年至2014年，張某某在西安聯合學院先后任業務員、經理、部長等職務，其共吸收資金12559.16萬元，獲取提成分利1594.436萬元。案發后，其退還非法所得金額為190萬元。

吸收資金達1.85億元的徐某，判決書未載明其非法獲利金額，只稱其在偵查期間已退還非法所得3195181.28元。

判決書顯示，在案發后，上述41人中有31人退還或被追繳了非法所得。對于未全部退還非法所得的，法院判令繼續追繳。此外，這41人除被判處緩刑或有期徒刑外，還均被判處罰金，金額從2萬元至45萬元不等。

警方已向集資人清退部分資金

據媒體2016年1月29日報道顯示，該案自2015年2月6日立案偵查以來，警方先后赴全國20余個省市及境外緝捕犯罪嫌疑人、追繳涉案資產，已對493名涉案人員依法采取措施，其中38名犯罪嫌疑人經檢察機關批準，予以逮捕。目前已追繳、凍結資金1.7億元人民幣，并扣押、查封了一批涉案車輛、房產等資產。

該報道稱，西安聯合學院法定代表人牛某等人，以投資辦學、開發現代農業、興辦老年公寓等為名，承諾高額回報，面向社會不特定人群非法吸收存款，數額特別巨大，給集資參與人財產造成重大損失，嚴重擾亂地方經濟金融秩序和社會穩定。牛某等人上述行為，違反了《中華人民共和國刑法》第176條的規定，西安市公安局以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。

上述報道還顯示，西安警方根據最高法、最高檢、公安部《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》及國務院部際聯席會議《處置非法集資工作操作流程》的有關規定，確定了核查清退工作的基本原則。

其中包括：向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。

澎湃新聞注意到，西安市公安局還專門注冊了微信公眾號“西聯服務平臺”，以方便集資人員進行集資信息登記、跟蹤案件進展、核查集資明細等。

西安警方通過“西聯服務平臺”發布的信息顯示，西安市成立了西安聯合學院非法集資案清退工作組，全面負責西安聯合學院非法集資案的核查清退工作。此外，相關區縣（開發區）、街道（鎮）均被要求建立核查清退工作組。

2017年12月18日，“西聯服務平臺”發布的《首次清退資金通知（第十二批）》顯示，首次資金清退工作從2016年5月23日起分批實施，前十一批資金清退共安排71061人次，已經收到首次清退資金的集資參與人共68853人，實際到賬清退資金1.68億余元。

該通知顯示，第十二批資金清退安排225人，安排清退資金913156元，清退資金于12月18日起，陸續匯入集資參與人申報的銀行賬戶。